Вопросы снижения рисков и производственных издержек стоят не только перед такими постоянными участниками внешнеторговой деятельности, как ритейлеры, но и перед предприятиями, импортирующими товары,  услуги или оборудование для собственного пользования, в том числе для модернизации производства. При этом спрос на торговое финансирование (ТФ), включая финансирование импорта, в 2013 году значительно увеличился. По словам начальника управления торгового финансирования и корреспондентских отношений Сбербанка Андрея ИВАНОВА, только за последние три года объем портфеля ТФ банка вырос с 2 млрд до 14 млрд долларов США.

К примеру, производства непрерывного цикла, требующие бесперебойных поставок сырья или материалов из-за границы, нуждаются не только в низкой стоимости финансовых ресурсов, но и в снижении рисков не поставки товара. Для этих клиентов предназначен универсальный продукт  «Постимпортное финансирование», где в рамках  полученного от Сбербанка аккредитива иностранный банк осуществляет платеж зарубежному поставщику, предоставляя отсрочку платежа Сбербанку.

«Наше предприятие использует импортные комплектующие для производства мотовездеходов, которые поставляются из стран Азии, – рассказывает заместитель генерального директора по экономике и финансам ОАО «Русская механика» в городе Ярославле Александр ШАРМАНОВ. -  Для организации закупок мы применяем аккредитивы с постимпортным финансированием Сбербанка, что позволяет осуществлять оплату после отгрузки, сведя к минимуму  риск непоставки товара. Наши поставщики без задержек  получают оплату, а мы – отсрочку платежей по низкой стоимости».

Стоит отметить, что данная схема используется и  при приобретении  капитальных товаров, в этом случае отсрочка платежа может достигать 5 лет.

Компании, приобретающие технологическое импортное оборудование с длительным сроком окупаемости, могут воспользоваться «Долгосрочным финансированием под покрытие ЭКА*». Заемные средства предоставляются на срок до 20 лет по более низкой стоимости за счет участия в сделке ЭКА.

«В рамках реализации стратегии развития нашей компании до 2017 года, приоритетными задачами являются модернизация производства и инвестиции в высокие технологии, - рассказывает директор по экономике и финансам ОАО «Архангельский целлюлозно-бумажный комбинат» Олег ГУБИН. – Для реконструкции сеточной картоноделательной машины мы заключили контракт на поставку оборудования из Австрии. Особенностью проводимой сделки стала необходимость рефинансировать ранее совершенные авансовые платежи и привлечь финансирование на дальнейшие платежи по контракту с компанией-поставщиком. Сбербанк привлек кредит в евро от иностранного банка под покрытие ЭКА. Не отвлекая собственных ресурсов из оборота, мы получили финансирование на 7 лет на комфортных условиях и рефинансирование авансовых платежей на  3 года. Отличием для нас от стандартного кредитования стали более низкие ставки по сравнению со среднерыночным уровнем и стандартными ставками самого Сбербанка».

Для компании-импортера Сбербанк предлагает «Непокрытый аккредитив в рамках лимита риска на клиента». Здесь при открытии аккредитива клиент не должен предоставлять денежное покрытие или привлекать заемные средства. Лимит устанавливается исходя из рисковой оценки клиента. В рамках лимита на основании заявлений клиента банк открывает непокрытые аккредитивы. При этом плательщик предоставляет средства только по факту отгрузки и получения извещения о необходимости платежа. На первый взгляд сложная схема, использующая сразу несколько продуктов ТФ Сбербанка, таких как непокрытый аккредитив, постимпортное финансирование, на практике для клиента оказывается не труднее получения привычного кредита.

«В 2013 году мы начали модернизацию производства, заключив несколько контрактов на поставку импортного оборудования, - рассказывает генеральный директор  ЗАО «Норский керамический завод» в Ярославле Юрий МАРЧЕНКО. - Необходимо было минимизировать риски и получить дешевое финансирование. Сбербанк предложил нам оптимальную схему постимпортного финансирования с использованием аккредитивов. В пользу наших поставщиков были открыты непокрытые импортные аккредитивы на общую сумму 1,16 млн евро. Не отвлекая собственных ресурсов из оборота, мы получили финансирование на 2,5-3 года на комфортных условиях. Аккредитив  позволил свести к минимуму все возможные риски по сделке. При этом мы получили отсрочку платежей по импортным контрактам на один год и удобный график погашения в дальнейшем».

Благодаря широчайшей географии присутствия Сбербанк предоставляет свои услуги в любой точке России, а также в 20 странах СНГ, Европы и Азии. При этом двери дочерних банков всегда открыты для зарубежных партнеров российских клиентов, а глобальная международная платформа ТФ Сбербанка позволяет предлагать контрагентам гибкие комплексные решения по обслуживанию товаропотоков.

* ЭКА (Экспортные кредитные агентства) –  агентства, осуществляющие поддержку национального экспорта

ОАО «Сбербанк России». Генеральная лицензия №1481 от 08.08.2012