Больше всего нелегальных кредиторов обнаружено в Архангельской области (54), Санкт-Петербурге (37), Вологодской области (37), Калининградской области (21) и Республике Карелия (14). Кроме того, установлено 20 организаций с признаками финансовых пирамид: 13 таких организаций находились в Санкт-Петербурге, пять – в Калининградской и две – в Архангельской области. В Санкт-Петербурге выявлены также семь нелегальных форекс-дилеров и два нелегальных страховых брокера.

«Самое распространенное нарушение - «черное кредитование». Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также об юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению. Среди нарушителей также есть организации, которые оказывают псевдоломбардные услуги или выдают займы под залог ПТС, а также работают по схеме «обратного лизинга», - отмечает начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Алина ГАЗАЛОВА.

На основании материалов, переданных в правоохранительные органы, уже возбуждено восемь уголовных дел: пять – о мошенничестве, два - о незаконном предпринимательстве и одно – о незаконном использовании документов для создания юридического лица. 

Кроме того, возбуждено 121 дело об административных правонарушениях, в том числе 79 – за незаконную выдачу потребительских займов и 15 - по фактам нарушений законодательства о рекламе. 

Доменным регистраторам направлено 33 обращения для прекращения работы доменов, связанных с нелегальными финансовыми организациями, а в Федеральную налоговую службу - об исключении из ЕГРЮЛ 47 юридических лиц.

Сейчас за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов (ст. 14.56 КоАП) предусмотрено наложение штрафа: для должностных лиц - в размере 20-50 тысяч рублей, для юридических лиц - 200-500 тысяч рублей. 

В Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы РФ планируется внести поправки, предусматривающие специальную уголовную ответственность для нелегальных кредиторов и значительное увеличение штрафов, напомнила Алина Газалова. 

«Взаимодействие с правоохранительными органами очень важно. Однако именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама таких организаций начинается в Интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Ее можно заметить и на уличных вывесках и объявлениях. Раннее информирование о мошенниках позволит уменьшить ущерб от их деятельности», - подчеркнул заместитель начальника Северо-Западного главного управления Банка России Вадим ПИВОВАРОВ. 

На сайте Банка России в разделе «Анонимное информирование» можно оставить информацию о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке. Обращение также можно направить письмом или через интернет-приемную Северо-Западного главного управления Банка России.