В целом по стране за первые три месяца 2025 года Банк России обнаружил более 2,7 тысячи субъектов с признаками нелегальной деятельности: это на 56% больше, чем за аналогичный период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвертым кварталом 2024 года. С начала года по материалам Банка России возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер.

Традиционно в числе выявленных нелегалов лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов.

За первый квартал текущего года выявлено 236 организаций с признаками нелегальных кредиторов. В основном они занимались псевдоломбардной деятельностью – выдавали займы под залог имущества, либо предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине. При этом 25 нелегальных кредиторов работали в сетевом формате — то есть имели сразу несколько офисов оказания услуг, сообщила пресс-служба Отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России.

«За ломбарды часто выдают себя комиссионные магазины. Иметь с ними дело рискованно. Настоящий ломбард, внесенный в соответствующий госреестр, обеспечивает надлежащее хранение предмета залога, страхует его за свой счёт и вправе продать заложенное имущество лишь в том случае, если клиент вовремя не вернул заем, но не ранее чем через месяц после просрочки. Нелегалы же могут избавиться от заложенной вещи в любое время, а еще нередко запугивают заемщика, требуя с него значительную переплату по долговым обязательствам», – предостерег от обращения к «чёрным кредиторам» управляющий отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Андрей БЛОК.

На сегодня в предупредительный список Банка России внесено почти четыре десятка компаний, которые имеют отношение к Архангельской области, то есть зарегистрированы или предоставляют свои услуги в регионе. В 2024 году в предупредительный список попали 9 компаний региона: четыре – из Северодвинска, по одной – из Архангельска, Новодвинска, Вельска, Няндомы и Устьянского округа. Все они действовали как «черные кредиторы».

Чтобы не стать жертвой нелегалов на финансовом рынке, Банк России рекомендует жителям Архангельской области проверять, законно ли действует финансовая организация, услугами которой они собираются воспользоваться. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Там же находится и предупредительный список, с участниками которого лучше не иметь дел. Этот список ведется регулятором с середины 2021 года и включает около 17,7 тыс. компаний и интернет-проектов.