Устойчивая  репутация

За счет чего удается достичь весомой экономии? Все просто и понятно. Если деньги у иностранного банка просит малоизвестная ему (пусть и широко известная в нашей стране)  компания, она их получит под довольно высокий процент. Это неизбежная плата за риск.

Устойчивая репутация Сбербанка России на мировых финансовых рынках помогает заемщику получать средства по уникально низким для нашего рынка ставкам, как для покупки товаров и услуг, так и для модернизации производства. Получить финансирование  может практически любая компания, и  для этого не придется тратить много времени или готовить большое количество документов.

Оптимальные схемы

Так в чем же сходство и различия двух основных продуктов торгового финансирования Сбербанка?

Главное преимущество постимпортного финансирования — низкая стоимость заемных средств.  Для минимизации коммерческих и финансовых рисков расчеты по контракту осуществляются аккредитивами.  При  импорте сложного дорогостоящего оборудования с длительным сроком окупаемости или при реализации крупных строительных проектов клиенту предоставляется постимпортное  финансирование под страховое покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА).

Клиентам с высоким рейтингом надежности Сбербанк предлагает постимпортное финансирование с использованием непокрытых аккредитивов, в некоторых случаях даже  без обеспечения.

Основное преимущество внешнеторгового финансирования (или финансирования под контракт) – простота оформления при сохранении относительно низкой стоимости кредитных ресурсов для клиентов. Экспортеры получают возможность финансировать поставку или производство различной  продукции, закупку сырья и комплектующих, транспортные и иные услуги. Импортеры применяют этот механизм при невозможности использования аккредитивов в расчетах по контракту.

Доступно и оперативно

Схема постимпортного финансирования отработана до мелочей: клиент обращается  в Сбербанк на любом этапе подготовки контракта. Банк структурирует сделку, организует финансирование и открывает аккредитив в пользу иностранного поставщика. Иностранный банк выплачивает поставщику деньги за товар и предоставляет отсрочку платежа для Сбербанка, который, в свою очередь, дает отсрочку своему клиенту-покупателю. Тем самым иностранный поставщик получает свои деньги, а российский покупатель - отсрочку платежа. При этом Сбербанк готов кредитовать клиента в рублях, существенно снижая его валютные риски.

Везде и на любые сроки

Сбербанк предоставляет  своим клиентам торговое финансирование в любой точке своего присутствия в Европе (Австрия, Швейцария, Германия, Украина, Беларусь и т.д.), Азии (Китай, Индия, Корея) и  Америке (США).

Срок финансирования торговых операций в Сбербанке составляет в среднем до пяти лет. Однако импортеры капиталоемких товаров и услуг, используя покрытие экспортно-кредитных агентств (ЭКА), могут увеличить этот срок  до 18 лет.

Двери Сбербанка всегда открыты для российских компаний, которые нуждаются в  доступных ресурсах для работы на внешних рынках. 

ЕСТЬ МНЕНИЕ

Татьяна КУЗНЕЦОВА, начальник отдела казначейства ОАО «Архангельский ЦБК» (клиент Архангельского отделения № 8637 Сбербанка России):

- В 2010 году наше предприятие заключило контракт на поставку оборудования из Австрии. Сбербанк организовал постимпортное финансирование под покрытие экспортного кредитного агентства на сумму 6,5 млн евро, в рамках которого было привлечено внешнеторговое финансирование на рефинансирование аванса и будет открыто два непокрытых аккредитива.

Летом 2013 года в рамках схемы внешнеторгового финансирования Сбербанка России нам удалось получить заем $30 млн сроком на три года от немецкого банка для производства экспортной продукции. С уверенностью заявляю, что стоимость внешнеторгового финансирования действительно доступнее привычного кредита. Планируем расширять свое сотрудничество со Сбербанком по этому направлению. 

Александр ШАРМАНОВ, заместитель генерального директора по экономике и финансам ОАО «Русская механика» (клиент Ярославского отделения № 17 Сбербанка России):

- Два года назад Сбербанк предложил нашей компании инструменты постимпортного финансирования. Сначала мы воспользовались предложением для финансирования импортных закупок комплектующих с отсрочкой платежа на шесть месяцев. Такой срок позволяет нам своевременно рассчитаться за поставки с зарубежными партнерами, изготовить продукцию и продать ее дилерам, расположенным во всех уголках России. При этом цена ресурсов оказывается существенно ниже стоимости обычных кредитов на пополнение оборотных средств.

Развитие бизнеса невозможно без модернизации производственной базы. Но как любое отечественное предприятие, мы сталкивались с нехваткой долгосрочных и доступных по стоимости источников финансирования. В прошлом году для покупки импортного оборудования Сбербанк предоставил нам пятилетний кредит с лимитом $5 млн. Благодаря кредиту  Сбербанка мы получили ресурсы по цене, сопоставимой с условиями финансирования проектов у европейских коллег.

Елена ШИХОВА, финансовый директор ЗАО «Лесозавод 25» (клиент Архангельского отделения № 8637 Сбербанка России):

- В 2011 году наша компания приступила к реализации инвестиционного проекта по модернизации производственных мощностей по переработке пиловочного сырья на участке «Цигломень». Одним из этапов проекта является строительство ТЭЦ на кородревесных отходах.

Покупка импортного оборудования была профинансирована Сбербанком путем организации постимпортного финансирования под покрытие экспортного кредитного агентства на срок восемь лет. С помощью Сбербанка нам удалось привлечь заемные средства по действительно низким ставкам.

* ОАО «Сбербанк России», ген. лицензия Банка России №1481 от 08.08.2013